FP横山光昭のお金の悩みがなくなる資産形成プラン。お金の相談をしたい人必読、「ファイナンシャルプランナー」って何をしてくれる人？

恥ずかしがらず、素直に悩みを打ち明けてほしい

では、お金について相談したいことが出てきたとき、どのようにファイナンシャルプランナーを選べばいいでしょうか。それについては、何より「事前に確認する」ということに尽きます。

先にお伝えしたように、ファイナンシャルプランナーにもそれぞれに得意な領域もあれば苦手な領域もあるからです。ですから、例えば投資について相談したいのなら、「投資について相談したいのですが、対応していただけますか？」といったふうに電話で聞くなどして、事前に確認しましょう。

ファイナンシャルプランナーにも投資を全くしていない、投資に詳しくない人もいます。事前に確認しないままだと、病院でいえば「目の調子が悪いのに、眼科ではなくて外科に行ってしまった」といったことにもなりかねないのです。

そして、ファイナンシャルプランナーに対しては、ぜひ素直に自分を出してほしいと思います。特に日本人の場合、「お金のことを他人に話すのはよくないこと」といった認識がいまだに強く、恥ずかしがるような人も少なくありません。また、「わからないことをわからないと思われたくない」といった気持ちが働き、知ったかぶりとまではいいませんが、やはり素直に悩みを打ち明けてくれない人もいます。

でも、わからないことをわからないまま放置しておくことのほうがよほどよくないことですし、そもそもファイナンシャルプランナーは、お金の知識がそう多くない人が相談するための存在です。そのように考えて、包み隠さず悩みをぶつけ、相談してほしいと思います。

この記事のひときわ #やくにたつ
・信用勝負ゆえ、FPからのアドバイスはお客さま本位<br />・FPに対しては、恥ずかしがらず、素直に悩みを打ち明ける

構成＝岩川悟(合同会社スリップストリーム)、取材・文＝清家茂樹、撮影＝藤巻祐介